互惠基金的本质是将众多投资者的资金集中在一起,等于众多投资者共同聘请一个基金公司的专业投资经理,利用其专业的知识,分散投资于各种不  同的投资类别上,使这一小额投资能在互惠基础下享受低风险及较高的回报机会。投资者购买的互惠基金单位代表了投资者在基金投资组合中的份额。

互惠基金有三种收益方式:

1. 利息收入即投资于固定收益的债券和货币市场基金取得的入息。2. 股息收入即基金的红利分配。3. 资本增值即若持有的基金单位价格上涨,或基金持有的股票或债券价格上涨而形成的收益。

互惠基金有什么优势?1. 风险较低。2. 易于投资。3. 专业投资团队管理投资者资金。4. 多元化的投资。5. 基金市场和相关机构受到全方位监管,确保投资人的利益。

目前,皇后金融集团代理投资市场上绝大部分表现优秀的金融机构产品,并与其有着紧密的合作;如Fidelity Investments, Manulife Investments, Mackenzie Investments, TD, BMO等。

皇后金融集团凭借其在投资市场丰富的经验,能够根据市场情况迅速为客户选择优质基金。如Fidelity互惠基金:Fidelity Canadian Growth Company Fund。

房屋抵押贷款投资机会

皇后金融集团与盈信房贷投资公司联手推出高回报并且稳定的抵押贷款投资方式。我们致力于帮助投资者通过低风险,多元化的抵押贷款组合来建立他们的财富和退休梦想。 房屋抵押贷款投资公司(MIC),有机会投资多元化,高收益和安全的投资组合。MIC的结构类似于共同基金,但不是将资本投资于股票,债券或其它工具,而是将资本投资于大量的房屋抵押贷款。这种证券化和多样化将会最终减低投资者的投资风险。

此产品的优势在于:1. 安全可靠的投资。所有投资由加拿大房地产担保,每一笔抵押都由皇后金融集团和MIC的承包商精心挑选,并且我们有着最专业的管理团队为投资者保驾护航。2. 定时收入分配。定时生成每月或每季度的固定收入,该基金有着7年成功运作的经验。3. 股息再投资计划(DRIP)。投资者可选择现金股利或者重新投资使您的股息以实现复合增长。4. 投资舒适。 房地产物业的低波动性和安全性意味着您可以投资而不用担心。另外,我们保守的贷款价值为任何突然的房价下跌提供了额外的缓冲。5. 生活舒适。 投资者可以依靠我们的月度或季度现金分配来增加固定收入。6. 退休舒适。 投资者在此产品中投资由资格在RRSP,TFSA,RESP和RRIF账户中免税。

投资产品发行摘要。1. 优先股。购买单一证券(优先股)允许投资者分散风险,并与其他投资者一起参与持有各种抵押贷款的实体。股东参与公司的100%股份。2. 债券。无论基金的业绩如何,投资者均可获得固定回报率。MIC的资产通过一般证券协议,保证了资金平衡。

私募股权(Pre-IPO Fund)

Private Equity (简称PE) 也就是私募股权投资。从投资方式角度看,是指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市,并购或管理层回购等方式,出售持股获利。 从历史上看,私募股权投资一直是投资领域不到1%的专属领域,特别是机构投资者和超富裕投资者。专业投资者依靠私募股权投资取得了巨大的回报。超富有变得更加富有。私人股本每年都超过其它所有资产类别,每年专业投资者都在私募股权资金中投入更多资金。由于机构投资者专门针对后期私人公司,私人“增长“股权已经成为新的资产类别。这使得这些私人公司变得更大,经历了快速增长,并保持私有化。结果是,私人投资阶段正在产生更多利润。

目前,皇后金融集团联手Invest X推出了以前只有少数投资人才可以接触到的私募股权投资机会。通过我们,获得认可的投资者可以获得高质量的私人股本,在12-36月内有机会上市,市场价值在10亿元以上的私人投资项目,而不需要传统的数百万元的投资。我们认识到成熟的经认证的投资者不断增长的需求,以获得迅速发展的后期私人公司,这是新兴的资产类别并有更高的回报。

目前,我们已经完成了一些世界领先的私人公司的融资,包括Uber, Spotify, Lyft, Instacart, Pinterest, Palantir, FreshGrade, Plastiq, BloomEnergy和coursera。投资者均获得了巨大的回报。

 

家族办公室服务

家族办公室:家族办公室为客户提供专业、独立、全面的家族事务管理。通过全球性的财务咨询、税务规划师、律师事务所、会计师事务所、资产管理、教育专家、健康咨询师等顶级的专业顾问团队,为富裕家族量身打造私人定制的全方位服务,以使其资产的长期发展符合家族的与其和期望,并使其资产能够顺利地跨代传承和保值增值的机构。

家族办公室的主要功能是负责治理及管理四大资本——金融资本、家族资本、人力资本和社会资本。

家族办公室的两种基本类型:单一家族办公室和多家族办公室。广义上而言,单一家族办公室是这样一种有组织的机构,只为单个家族监管财务以及生活方面的事务。多家族办公室的结构是对一种广泛存在的财富管理模式的有益延展。因此,多家族办公室会与其富豪客户之间发展出相对更少见、更深入和更持久的关系,它们一般提供多种专业技术方面的服务。跟单一家族办公室比较起来,多家族办公室主要着眼于利润和财富增值。

皇后金融集团现为有需要家族办公室的客人提供此项服务,通过我们在金融届十余年的经验,以及各类专业顾问团队可为有此需要的客人提供全方位一站式的资产管理服务,满足客人的一切需求,免除客人的后顾之忧,以及解决其资产分配,投资,生活等问题。

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综合财务规划

综合理财服务是指金融机构在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方案进行投资和资产管理的业务活动。并且根据客户的投资偏好,和风险承受能力。为其量身配置相应的理财工具,以达到理财目标。在综合理财服务活动中,客户授权金融机构代表客户按照合同约定的投资方案和方向,进行投资和资产管理,投资收益与风险由客户或客户与金融机构按照约定方式获取或承担。

综合财务规划的优势:1. 综合财务规划可以使您的资金管理更加便利。它可以让你了解您做出的财务决策如何影响您生活中的其它领域。2. 通过将每项财务决策视为整体的一部分,您可以考虑其对生活目标的短期和长期影响。 您还可以更轻松地适应生活变化,并且更加安全地实现您的目标。3. 您的次产分配将会通过专业的投资顾问,投资所带来的的风险将会降到最低。

皇后金融集团现提供综合财务规划服务,通过我们最专业的投资理财顾问和十余年金融届的经验,将会为有此类需要的客户提供一站式财务规划服务。在我们了解客户的财务情况后,将会为客户量身打造一套最适合他的理财计划,以求达到利润最大化。面对市场的波动和变化,我们的专业团队将会第一时间做出适当调整,保证客户的利益。保障客户的利益将会是我们的第一目标。

 

foreGrowth NNN 商业地产基金

皇后金融集团与foreGrowth公司合作推出foreGrwoth NNN商业地产基金项目。

投资概况: NADG NNN 房地产投资信托基金,已经并继续建立遍布全国的多元化投资组合,精心挑选地段优秀的单一租户,美国三净零售物业,将“外围独立物业”出租给全国或地区内知名零售商。外围独立物业是零售商最中意的购物中心区块,其突出的位置能最大程度地增加可见度并提高便利性,也因此成为商业地产中需求最高的物业种类。这些物业的租金收入为投资者提供稳定和持续增长的现金流。同时,其优选的地段也提高了投资安全性。

优势所在:租户在三净租约架构下,承担租用物业的营业风险和开支,即使成本上升,也不对业主产生影响。NNN租户一般是全国和地区连锁企业租户,其中许多事上市公司,具有良好的品牌辨识度和信誉。这些租户通常已经做出或预期会在其物业进行重大投资。该基金所收购的每个物业都含有租金增长的合同条款。这一核心战略提供了递增的现金分配,并起到对冲通货膨胀和其它未知因素的作用。截止2016年年底平均每年租金增幅为1.5%。

目前,此基金的现金流分派为8%(每季度分配,季度后60天派发。8%现金流分派中包含NADG NNN基金分红和投资人本金返还)。15%的投资者预期回报(假设5年后实现退出,预期年化税前内部回报率IRR)。10-20 年的平均三净租约期限。